Chương II HÀNH VI VI PHẠM HÀNH CHÍNH, HÌNH THỨC XỬ PHẠT VÀ MỨC PHẠT TIỀN

 Mục 1 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ VÀ SỬ DỤNG GIẤY PHÉP

• Điều 4. Vi phạm quy định về giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 5. Vi phạm quy định về những thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản

Mục 2 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ TỔ CHỨC, QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH

• Điều 6. Vi phạm quy định về tổ chức, quản trị, điều hành
• Điều 7. Vi phạm quy định về ban hành điều lệ, quy định nội bộ
• Điều 8. Vi phạm quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán độc lập

Mục 3 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CỔ PHẦN, CỔ PHIẾU, PHẦN VỐN GÓP

• Điều 9. Vi phạm quy định về cổ phần, cổ phiếu và giới hạn góp vốn, chuyển nhượng, hoàn trả phần vốn góp
• Điều 10. Vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 11. Vi phạm quy định về chào bán, chuyển nhượng cổ phần

Mục 4 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ HUY ĐỘNG VỐN

VÀ PHÍ CUNG ỨNG DỊCH VỤ

• Điều 12. Vi phạm quy định về nhận tiền gửi
• Điều 13. Vi phạm quy định về lãi suất huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh

Mục 5 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CẤP TÍN DỤNG, NHẬN ỦY THÁC, ỦY THÁC VÀ HOẠT ĐỘNG LIÊN NGÂN HÀNG

• Điều 14. Vi phạm quy định về cấp tín dụng【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 14a. Vi phạm quy định về điểm giới thiệu dịch vụ【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 15. Vi phạm quy định về nhận ủy thác và ủy thác
• Điều 16. Vi phạm quy định về mua trái phiếu doanh nghiệp【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 17. Vi phạm quy định trong hoạt động liên ngân hàng【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】

Mục 6 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ THÔNG TIN TÍN DỤNG

• Điều 18. Vi phạm quy định về nguyên tắc, điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng
• Điều 19. Vi phạm quy định về thu thập, xử lý thông tin tín dụng
• Điều 20. Vi phạm quy định về an toàn, lưu giữ thông tin tín dụng
• Điều 21. Vi phạm quy định về khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ và trao đổi, cung cấp thông tin tín dụng
• Điều 22. Vi phạm quy định về điều chỉnh sai sót đối với thông tin tín dụng của khách hàng vay

Mục 7 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI VÀ KINH DOANH VÀNG

• Điều 23. Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 24. Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】

Mục 8 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ THANH TOÁN, QUẢN LÝ TIỀN TỆ VÀ KHO QUỸ

• Điều 25. Vi phạm quy định về thanh toán liên ngân hàng
• Điều 26. Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 27. Vi phạm quy định về trung gian thanh toán【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 28. Vi phạm quy định về hoạt động thẻ ngân hàng【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 29. Vi phạm quy định về công cụ chuyển nhượng
• Điều 30. Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 31. Vi phạm quy định về bảo vệ tiền Việt Nam【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】

Mục 9 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, ĐẦU TƯ VÀO TÀI SẢN CỐ ĐỊNH VÀ KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

• Điều 32. Vi phạm quy định về mua, đầu tư vào tài sản cố định
• Điều 33. Vi phạm quy định về kinh doanh bất động sản

Mục 10 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ BẢO ĐẢM AN TOÀN HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

• Điều 34. Vi phạm quy định về duy trì dự trữ bắt buộc, mua tín phiếu Ngân hàng Nhà nước bắt buộc
• Điều 35. Vi phạm quy định về tỷ lệ bảo đảm an toàn
• Điều 36. Vi phạm quy định về phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro
• Điều 37. Vi phạm quy định về trích lập và sử dụng các quỹ

Mục 11 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ BẢO HIỂM TIỀN GỬI

• Điều 38. Vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi

Mục 12 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN;PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ

“Mục 12. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ PHỔ BIẾN VŨ KHÍ HỦY DIỆT HÀNG LOẠT”.

• Điều 39. Vi phạm quy định về nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 40. Vi phạm quy định về quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 41. Vi phạm quy định về nhận biết, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 42. Vi phạm quy định về việc xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 43. Vi phạm quy định về kiểm toán nội bộ trong phòng, chống rửa tiền, rà soát khách hàng và giao dịch, quan hệ ngân hàng đại lý【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 44. Vi phạm quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, báo cáo hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố, báo cáo hành vi tài trợ khủng bố【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 44a. Vi phạm quy định về cung cấp thông tin
• Điều 45. Vi phạm quy định về trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản; niêm phong hoặc tạm giữ tài sản【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 45a. Vi phạm quy định về đánh giá rủi ro
• Điều 46. Vi phạm quy định về các hành vi bị cấm trong phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】

Mục 13 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CHẾ ĐỘ THÔNG TIN, BÁO CÁO

• Điều 47. Vi phạm quy định về chế độ báo cáo, quản lý và cung cấp thông tin【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】

Mục 14 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CẢN TRỞ VIỆC THANH TRA, KHÔNG THỰC HIỆN YÊU CẦU CỦA NGƯỜI CÓ THẨM QUYỀN

• Điều 48. Vi phạm quy định về cản trở việc thanh tra, không thực hiện yêu cầu của người có thẩm quyền【Nghị định số 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung】
• Điều 49. Vi phạm quy định về nghĩa vụ của đối tượng thanh tra, giám sát ngân hàng

Mục 15 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, BÁN VÀ XỬ LÝ NỢ

• Điều 50. Vi phạm quy định về mua, bán nợ của tổ chức tín dụng
• Điều 51. Vi phạm quy định về mua, bán và xử lý nợ xấu của Công ty Quản lý tài sản của tổ chức tín dụng Việt Nam

Mục 16 

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ AN TOÀN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG

• Điều 52. Vi phạm quy định về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng