【Review】Văn bản hợp nhất 07/VBHN-VPQH 2017 hợp nhất Luật Các tổ chức tín dụng. Xác thực:12/12/2017

THUỘC TÍNH VĂN BẢN : Số ký hiệu : Số: 07/VBHN-VPQH Ngày ban hành : ngày 12 tháng 12 năm 2017 Loại VB : VĂN BẢN HỢP NHẤT Ngày có hiệu lực : Đà BIẾT Nguồn thu thập : Đà BIẾT Ngày đăng công báo :  Đà BIẾT Ngành: Đà BIẾT Lĩnh vực :  Đà BIẾT Cơ quan ban hành/ chức danh/Người ký : VĂN PHÒNG QUỐC HỘI CHỦ NHIỆM Nguyễn Hạnh Phúc Phạm vi:  Toàn quốc Tình trạng hiệu lực :  Đà BIẾT THÔNG TIN ÁP DỤNG :  Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010 của Quốc hội, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2011, được sửa đổi, bổ sung bởi: Luật số 17/2017/QH14 ngày 20 tháng 11 năm 2017 của Quốc hội sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng, có hiệu lực kể từ ngày 15 tháng 01 năm 2018. ===================== Chương X  ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 63   Điều 161. Quy định chuyển tiếp 1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng đã thành lập và hoạt động theo Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành không phải xin cấp lại Giấy phép theo quy định của Luật này. 2. Trong thời hạn 02 năm, kể từ ngày Luật này có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã thành lập và hoạt động theo Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành phải hoàn tất việc điều chỉnh cơ cấu tổ chức theo quy định của Luật này, trừ trường hợp quy định tại các khoản 3, 4 và 5 Điều này. 3. Kể từ ngày Luật này có hiệu lực thi hành, việc bầu, bổ nhiệm hoặc bổ sung, thay thế thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng, Giám đốc Chi nhánh, Giám đốc công ty con và chức danh tương đương của tổ chức tín dụng; Tổng giám đốc (Giám đốc) của chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thực hiện theo quy định tại các điều 33, 34, 43, 44, 48, 50, 51, 62, 66, 70 và 89 của Luật này. 4. Đối với các hợp đồng cấp tín dụng được ký kết trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng được tiếp tục thực hiện theo các thỏa thuận đã ký kết cho đến hết thời hạn của hợp đồng cấp tín dụng. Việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng cấp tín dụng nói trên chỉ được thực hiện nếu nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với các quy định của Luật này. 5. Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể thời hạn, trình tự, thủ tục chuyển tiếp đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang hoạt động trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành không phù hợp với quy định tại các điều 55, 103, 110, 115, 129 và 135 của Luật này. 6. Chương trình, dự án tài chính vi mô của tổ chức chính trị, tổ chức chính trị - xã hội, tổ chức phi chính phủ, tổ chức tín dụng đang thực hiện trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành không phải điều chỉnh tổ chức và hoạt động theo quy định của Luật này. Thủ tướng Chính phủ quy định cụ thể hoạt động của các chương trình, dự án tài chính vi mô quy định tại khoản này. 7. Kể từ thời điểm Luật này có hiệu lực thi hành, các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng đang thực hiện một hoặc một số hoạt động ngân hàng phải chấm dứt ngay các hoạt động ngân hàng, trừ trường hợp quy định tại khoản 6 Điều này. Điều 162. Hiệu lực thi hành 1. Luật này có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 01 năm 2011. 2. Luật Các tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11 hết hiệu lực kể từ ngày Luật này có hiệu lực. Điều 163. Quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành Chính phủ quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành các điều, khoản được giao trong Luật; hướng dẫn những nội dung cần thiết khác trong Luật này để đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước./. XEM NỘI DUNG TOÀN VĂN BẢN (PDF) : XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX NGHE ĐỌC VĂN BẢN LUẬT (AUDIO) : (đang cập nhật) XEM NỘI DUNG TOÀN VĂN BẢN ( WORD) : >>>xem chi tiết bằng tiếng Việt >>>xem chi tiết bằng tiếng Anh VĂN BẢN ĐƯỢC DỊCH SANG TIẾNG ANH (FILE PDF): (đang cập nhật) (Biên tập lại từ 04 nguồn chính: https://vbpl.vn/;  www.congbao.hochiminhcity.gov.vn; https://congbao.chinhphu.vn/ và https://www.ipvietnam.gov.vn/ DANH MỤC VĂN BẢN PHÁP LUẬT  SƠ LƯỢC NHỮNG ĐIỂM CHÍNH : A. BỐ CỤC VĂN BẢN : Căn cứ ban hành:>>>XEM CHƯƠNG I NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Điều 2. Đối tượng áp dụng Điều 3. Áp dụng Luật các tổ chức tín dụng, điều ước quốc tế, tập quán thương mại quốc tế và các luật có liên quan  Điều 4. Giải thích từ ngữ Điều 5. Sử dụng thuật ngữ liên quan đến hoạt động ngân hàng Điều 6. Hình thức tổ chức của tổ chức tín dụng Điều 7. Quyền tự chủ hoạt động Điều 8. Quyền hoạt động ngân hàng Điều 9. Hợp tác và cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng Điều 10. Bảo vệ quyền lợi của khách hàng Điều 11. Trách nhiệm phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố Điều 12. Người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng Điều 13. Cung cấp thông tin Điều 14. Bảo mật thông tin  Điều 15. Cơ sở dữ liệu dự phòng Điều 16. Mua cổ phần của nhà đầu tư nước ngoài Điều 17. Ngân hàng chính sách CHƯƠNG II  GIẤY PHÉP Điều 18. Thẩm quyền cấp, thu hồi Giấy phép Điều 19. Vốn pháp định Điều 20. Điều kiện cấp Giấy phép Điều 21. Hồ sơ, trình tự, thủ tục đề nghị cấp Giấy phép Điều 22. Thời hạn cấp Giấy phép Điều 23. Lệ phí cấp Giấy phép Điều 24. Đăng ký kinh doanh, đăng ký hoạt động Điều 25. Công bố thông tin hoạt động Điều 26. Điều kiện khai trương hoạt động Điều 27. Sử dụng Giấy phép Điều 28. Thu hồi Giấy phép Điều 29. Những thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận CHƯƠNG III  TỔ CHỨC, QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG Mục 1  CÁC QUY ĐỊNH CHUNG Điều 30. Thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp, hiện diện thương mại Điều 31. Điều lệ Điều 32. Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng Điều 33. Những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ Điều 34. Những trường hợp không cùng đảm nhiệm chức vụ Điều 35. Đương nhiên mất tư cách Điều 36. Miễn nhiệm, bãi nhiệm Điều 37. Đình chỉ, tạm đình chỉ chức danh Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) Điều 38. Quyền, nghĩa vụ của người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng Điều 39. Trách nhiệm công khai các lợi ích liên quan Điều 40. Hệ thống kiểm soát nội bộ Điều 41. Kiểm toán nội bộ Điều 42. Kiểm toán độc lập Mục 2 QUY ĐỊNH CHUNG ĐỐI VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ CÔNG TY CỔ PHẦN, CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN Điều 43. Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên và cơ cấu Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên Điều 44. Ban kiểm soát và cơ cấu Ban kiểm soát Điều 45. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát Điều 46. Quyền, nghĩa vụ của Trưởng Ban kiểm soát Điều 47. Quyền, nghĩa vụ của thành viên Ban kiểm soát Điều 48. Tổng giám đốc (Giám đốc) Điều 49. Quyền, nghĩa vụ của Tổng giám đốc (Giám đốc) Điều 50. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành và một số chức danh khác của tổ chức tín dụng Điều 51. Chấp thuận danh sách dự kiến những người được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng  Mục 3 TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ CÔNG TY CỔ PHẦN Điều 52. Các loại cổ phần, cổ đông Điều 53. Quyền của cổ đông phổ thông  Điều 54. Nghĩa vụ của cổ đông phổ thông Điều 55. Tỷ lệ sở hữu cổ phần Điều 56. Chào bán và chuyển nhượng cổ phần Điều 57. Mua lại cổ phần của cổ đông Điều 58. Cổ phiếu Điều 59. Đại hội đồng cổ đông Điều 60. Triệu tập Đại hội đồng cổ đông theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước Điều 61. Báo cáo kết quả họp Đại hội đồng cổ đông Điều 62. Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần Điều 63. Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị Điều 64. Quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch Hội đồng quản trị Điều 65. Quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng quản trị Mục 4 TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN Điều 66. Nhiệm vụ, quyền hạn của chủ sở hữu Điều 67. Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng thành viên Điều 68. Quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch Hội đồng thành viên Điều 69. Quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng thành viên Mục 5 TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN HAI THÀNH VIÊN TRỞ LÊN Điều 70. Thành viên góp vốn, nhiệm vụ, quyền hạn của thành viên góp vốn Điều 71. Chuyển nhượng phần vốn góp, mua lại phần vốn góp Điều 72. Hội đồng thành viên Mục 6 TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ HỢP TÁC Xà Điều 73. Tính chất và mục tiêu hoạt động  Điều 74. Thành lập tổ chức tín dụng là hợp tác xã Điều 75. Cơ cấu tổ chức Điều 76. Vốn điều lệ Điều 77. Điều lệ Điều 78. Quyền của thành viên Điều 79. Nghĩa vụ của thành viên Điều 80. Đại hội thành viên Điều 81. Hội đồng quản trị Điều 82. Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị Điều 83. Tổ chức và hoạt động của Ban kiểm soát Điều 84. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát Điều 85. Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân Điều 86. Quyền, nghĩa vụ của Tổng giám đốc (Giám đốc) Mục 7 TỔ CHỨC TÀI CHÍNH VI MÔ Điều 87. Loại hình tổ chức tài chính vi mô Điều 88. Thành viên, vốn góp, cơ cấu tổ chức, địa bàn hoạt động của tổ chức tài chính vi mô  Mục 8 CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM Điều 89. Quản trị, điều hành của chi nhánh ngân hàng nước ngoài CHƯƠNG IV HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG Mục 1 NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều 90. Phạm vi hoạt động được phép của tổ chức tín dụng Điều 91. Lãi suất, phí trong hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng Điều 92. Phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu của tổ chức tín dụng Điều 93. Quy định nội bộ Điều 94. Xét duyệt cấp tín dụng, kiểm tra sử dụng tiền vay Điều 95. Chấm dứt cấp tín dụng, xử lý nợ, miễn, giảm lãi suất Điều 96. Lưu giữ hồ sơ tín dụng Điều 97. Hoạt động ngân hàng điện tử Mục 2 HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Điều 98. Hoạt động ngân hàng của ngân hàng thương mại Điều 99. Vay vốn của Ngân hàng Nhà nước Điều 100. Vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính Điều 101. Mở tài khoản Điều 102. Tổ chức và tham gia các hệ thống thanh toán Điều 103. Góp vốn, mua cổ phần Điều 104. Tham gia thị trường tiền tệ Điều 105. Kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối và sản phẩm phái sinh Điều 106. Nghiệp vụ ủy thác và đại lý Điều 107. Các hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng thương mại  Mục 3 HOẠT ĐỘNG CỦA CÔNG TY TÀI CHÍNH Điều 108. Hoạt động ngân hàng của công ty tài chính Điều 109. Mở tài khoản của công ty tài chính Điều 110. Góp vốn, mua cổ phần của công ty tài chính Điều 111. Các hoạt động kinh doanh khác của công ty tài chính Mục 4 HOẠT ĐỘNG CỦA CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH Điều 112. Hoạt động ngân hàng của công ty cho thuê tài chính Điều 113. Hoạt động cho thuê tài chính Điều 114. Mở tài khoản của công ty cho thuê tài chính Điều 115. Góp vốn, mua cổ phần của công ty cho thuê tài chính Điều 116. Các hoạt động khác của công ty cho thuê tài chính Mục 5 HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ HỢP TÁC Xà Điều 117. Hoạt động của ngân hàng hợp tác xã Điều 118. Hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân Mục 6 HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÀI CHÍNH VI MÔ Điều 119. Huy động vốn của tổ chức tài chính vi mô Điều 120. Cấp tín dụng của tổ chức tài chính vi mô Điều 121. Mở tài khoản của tổ chức tài chính vi mô Điều 122. Hoạt động khác của tổ chức tài chính vi mô Mục 7 HOẠT ĐỘNG CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM    Điều 123. Nội dung hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài CHƯƠNG V VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI, TỔ CHỨC NƯỚC NGOÀI KHÁC CÓ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Điều 124. Thành lập văn phòng đại diện Điều 125. Nội dung hoạt động của văn phòng đại diện CHƯƠNG VI CÁC HẠN CHẾ ĐỂ BẢO ĐẢM AN TOÀN TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG Điều 126. Những trường hợp không được cấp tín dụng Điều 127. Hạn chế cấp tín dụng Điều 128. Giới hạn cấp tín dụng Điều 129. Giới hạn góp vốn, mua cổ phần Điều 130. Tỷ lệ bảo đảm an toàn Điều 131. Dự phòng rủi ro Điều 132. Kinh doanh bất động sản Điều 133. Yêu cầu bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng điện tử Điều 134. Quyền, nghĩa vụ của công ty kiểm soát Điều 135. Góp vốn, mua cổ phần giữa các công ty con, công ty liên kết, công ty kiểm soát CHƯƠNG VII TÀI CHÍNH, HẠCH TOÁN, BÁO CÁO Điều 136. Chế độ tài chính Điều 137. Năm tài chính Điều 138. Hạch toán, kế toán Điều 139. Quỹ dự trữ Điều 140. Mua, đầu tư vào tài sản cố định Điều 141. Báo cáo Điều 142. Báo cáo của công ty kiểm soát Điều 143. Công khai báo cáo tài chính Điều 144. Chuyển lợi nhuận, chuyển tài sản ra nước ngoài CHƯƠNG VIII KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT, TỔ CHỨC LẠI, PHÁ SẢN, GIẢI THỂ, THANH LÝ TỔ CHỨC TÍN DỤNG Mục 1 KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT Điều 145. Báo cáo khó khăn về khả năng chi trả Điều 146. Áp dụng kiểm soát đặc biệt Điều 147. Quyết định kiểm soát đặc biệt Điều 148. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát đặc biệt Điều 149. Thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt Điều 150. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt Điều 151. Khoản vay đặc biệt Điều 152. Chấm dứt kiểm soát đặc biệt Mục 2 TỔ CHỨC LẠI, GIẢI THỂ, PHÁ SẢN, THANH LÝ, PHONG TỎA VỐN, TÀI SẢN Điều 153. Tổ chức lại tổ chức tín dụng Điều 154. Giải thể tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài Điều 155. Phá sản tổ chức tín dụng  Điều 156. Thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng Điều 157. Phong tỏa vốn, tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài CHƯƠNG IX CƠ QUAN QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC Điều 158. Cơ quan quản lý nhà nước Điều 159. Thẩm quyền kiểm tra, thanh tra, giám sát Điều 160. Quyền, nghĩa vụ của đối tượng thanh tra, giám sát CHƯƠNG X ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 161. Quy định chuyển tiếp Điều 162. Hiệu lực thi hành Điều 163. Quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành B. CÂU HỎI LIÊN QUAN: 【Tìm hiểu】(đang cập nhật) 【Bộ câu hỏi và đáp án】(đang cập nhật) Luật Gia Vlog - NGUYỄN KIỆT- tổng hợp & phân tích VIDEO : (đang cập nhật) GÓC BÁO CHÍ: 【Góc báo chí】(đang cập nhật)