【Review】Văn bản hợp nhất 14/VBHN-NHNN năm 2023 do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành hợp nhất Nghị định quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hang.Xác thực:22/06/2023

THUỘC TÍNH VĂN BẢN : Số ký hiệu : Số: 14/VBHN-NHNN Ngày ban hành : ngày 22 tháng 6 năm 2023  Loại VB : VĂN BẢN HỢP NHẤT Ngày có hiệu lực : ..................... Nguồn thu thập : ĐÃ BIẾT Ngày đăng công báo : ĐÃ BIẾT Ngành: ĐÃ BIẾT Lĩnh vực : ĐÃ BIẾT Cơ quan ban hành/ chức danh/Người ký : NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM XÁC THỰC VĂN BẢN HỢP NHẤT Hà Nội, ngày 22 tháng 6 năm 2023  KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đoàn Thái Sơn Phạm vi:  Toàn quốc Tình trạng hiệu lực : ..................... THÔNG TIN ÁP DỤNG :  Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực kể từ ngày 31 tháng 12 năm 2019, được sửa đổi, bổ sung bởi: Nghị định số 143/2021/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2021 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2022. Nghị định số 23/2023/NĐ-CP ngày 12 tháng 5 năm 2023 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 89/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng 7 năm 2016 của Chính phủ quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế và Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2023. Chương IV ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH[106],[107] Điều 57. Hiệu lực thi hành Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 31 tháng 12 năm 2019 và thay thế Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Điều 58. Điều khoản chuyển tiếp Đối với hành vi vi phạm hành chính về tiền tệ và ngân hàng xảy ra trước thời điểm Nghị định này có hiệu lực mà sau đó mới bị phát hiện nhưng còn thời hiệu xử phạt hoặc đang trong quá trình xem xét, giải quyết thì áp dụng các quy định có lợi cho tổ chức, cá nhân vi phạm. Đối với quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã được ban hành hoặc đã được thi hành xong trước thời điểm Nghị định này có hiệu lực thi hành, mà cá nhân, tổ chức bị xử phạt vi phạm hành chính còn khiếu nại thì áp dụng quy định của Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng để giải quyết. Điều 59. Trách nhiệm thi hành Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này./. XEM NỘI DUNG TOÀN VĂN BẢN (PDF) : NGHE ĐỌC VĂN BẢN LUẬT (AUDIO) : (đang cập nhật) XEM NỘI DUNG TOÀN VĂN BẢN ( WORD) : >>>xem chi tiết bằng tiếng Việt >>>xem chi tiết bằng tiếng Anh VĂN BẢN ĐƯỢC DỊCH SANG TIẾNG ANH (FILE PDF): (đang cập nhật) (Biên tập lại từ 04 nguồn chính: https://vbpl.vn/;  www.congbao.hochiminhcity.gov.vn; https://congbao.chinhphu.vn/ và https://www.ipvietnam.gov.vn/ DANH MỤC VĂN BẢN PHÁP LUẬT  SƠ LƯỢC NHỮNG ĐIỂM CHÍNH : A. BỐ CỤC VĂN BẢN : Căn cứ ban hành:>>>XEM Chương I. QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Điều 2. Đối tượng bị xử phạt vi phạm hành chính Điều 2a. Vi phạm hành chính nhiều lần[4] Điều 2b. Thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm hành chính[5] Điều 3. Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả Điều 3a. Thi hành biện pháp khắc phục hậu quả[13] Chương II. HÀNH VI VI PHẠM HÀNH CHÍNH, HÌNH THỨC XỬ PHẠT VÀ MỨC PHẠT TIỀN Mục 1. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ VÀ SỬ DỤNG GIẤY PHÉP Điều 4. Vi phạm quy định về giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp Điều 5. Vi phạm quy định về những thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản Mục 2. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ TỔ CHỨC,QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH Điều 6. Vi phạm quy định về tổ chức, quản trị, điều hành Điều 7. Vi phạm quy định về ban hành điều lệ, quy định nội bộ Điều 8. Vi phạm quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán độc lập Mục 3. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CỔ PHẦN, CỔ PHIẾU, PHẦN VỐN GÓP Điều 9. Vi phạm quy định về cổ phần, cổ phiếu và giới hạn góp vốn, chuyển nhượng, hoàn trả phần vốn góp Điều 10. Vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần Điều 11. Vi phạm quy định về chào bán, chuyển nhượng cổ phần Mục 4. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ HUY ĐỘNG VỐN VÀ PHÍ CUNG ỨNG DỊCH VỤ Điều 12. Vi phạm quy định về nhận tiền gửi Điều 13. Vi phạm quy định về lãi suất huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh Mục 5. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CẤP TÍN DỤNG, NHẬN ỦY THÁC, ỦY THÁC VÀ HOẠT ĐỘNG LIÊN NGÂN HÀN Điều 14. Vi phạm quy định về cấp tín dụng Điều 14a. Vi phạm quy định về điểm giới thiệu dịch vụ[32] Điều 15. Vi phạm quy định về nhận ủy thác và ủy thác Điều 16. Vi phạm quy định về mua trái phiếu doanh nghiệp Điều 17. Vi phạm quy định trong hoạt động liên ngân hàng Mục 6. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ THÔNG TIN TÍN DỤNG Điều 18. Vi phạm quy định về nguyên tắc, điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng Điều 19. Vi phạm quy định về thu thập, xử lý thông tin tín dụng Điều 20. Vi phạm quy định về an toàn, lưu giữ thông tin tín dụng Điều 21. Vi phạm quy định về khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ và trao đổi, cung cấp thông tin tín dụng Điều 22. Vi phạm quy định về điều chỉnh sai sót đối với thông tin tín dụng của khách hàng vay Mục 7. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI VÀ KINH DOANH VÀNG Điều 23. Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối Điều 24. Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng Mục 8. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ THANH TOÁN, QUẢN LÝ TIỀN TỆ VÀ KHO QUỸ Điều 25. Vi phạm quy định về thanh toán liên ngân hàng Điều 26. Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán Điều 27. Vi phạm quy định về trung gian thanh toán Điều 28. Vi phạm quy định về hoạt động thẻ ngân hàng Điều 28a. Vi phạm quy định về hoạt động đại lý thanh toán[69] Điều 29. Vi phạm quy định về công cụ chuyển nhượng Điều 30. Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ Điều 31. Vi phạm quy định về bảo vệ tiền Việt Nam Mục 9. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, ĐẦU TƯ VÀO TÀI SẢN CỐ ĐỊNH VÀ KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Điều 32. Vi phạm quy định về mua, đầu tư vào tài sản cố định Điều 33. Vi phạm quy định về kinh doanh bất động sản Mục 10. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ BẢO ĐẢM AN TOÀN HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Điều 34. Vi phạm quy định về duy trì dự trữ bắt buộc, mua tín phiếu Ngân hàng Nhà nước bắt buộc Điều 35. Vi phạm quy định về tỷ lệ bảo đảm an toàn Điều 36. Vi phạm quy định về phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro Điều 37. Vi phạm quy định về trích lập và sử dụng các quỹ Mục 11. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ BẢO HIỂM TIỀN GỬI Điều 38. Vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi Mục 12. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ PHỔ BIẾN VŨ KHÍ HỦY DIỆT HÀNG LOẠT[74] Điều 39. Vi phạm quy định về nhận biết, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng[75] Điều 40. Vi phạm quy định về quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt[76] Điều 41. Vi phạm quy định về phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro[77] Điều 42. Vi phạm quy định về việc xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị[78] Điều 43. Vi phạm quy định về quan hệ ngân hàng đại lý, giao dịch liên quan tới công nghệ mới, giám sát đặc biệt giao dịch[79] Điều 44. Vi phạm quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, báo cáo hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố, báo cáo hành vi tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt[80] Điều 44a. Vi phạm quy định về cung cấp thông tin[81] Điều 45. Vi phạm quy định về trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản; niêm phong hoặc tạm giữ tài sản[82] Điều 45a. Vi phạm quy định về đánh giá rủi ro[83] Điều 46. Vi phạm quy định về các hành vi bị cấm trong phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố[84] Mục 13. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CHẾ ĐỘ THÔNG TIN, BÁO CÁO Điều 47. Vi phạm quy định về chế độ báo cáo, quản lý và cung cấp thông tin Mục 14. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CẢN TRỞ VIỆC THANH TRA, KHÔNG THỰC HIỆN YÊU CẦU CỦA NGƯỜI CÓ THẨM QUYỀN Điều 48. Vi phạm quy định về cản trở việc thanh tra, không thực hiện yêu cầu của người có thẩm quyền Điều 49. Vi phạm quy định về nghĩa vụ của đối tượng thanh tra, giám sát ngân hàng Mục 15. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, BÁN VÀ XỬ LÝ NỢ Điều 50. Vi phạm quy định về mua, bán nợ của tổ chức tín dụng Điều 51. Vi phạm quy định về mua, bán và xử lý nợ xấu của Công ty Quản lý tài sản của tổ chức tín dụng Việt Nam Mục 16. VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ AN TOÀN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Điều 52. Vi phạm quy định về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng Chương III. THẨM QUYỀN XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH VÀ THẨM QUYỀN LẬP BIÊN BẢN VI PHẠM HÀNH CHÍNH Điều 53. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng[88] Điều 54. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp[92] Điều 54a. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Công an nhân dân[93] Điều 54b. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Bộ đội biên phòng[94] Điều 54c. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Cảnh sát biển[95] Điều 54d. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Quản lý thị trường[96] Điều 54đ. Thẩm quyền của Thanh tra chuyên ngành du lịch[97] Điều 54e. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Hải quan[98] Điều 54g. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia[99] Điều 55. Phân định thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng[100] Điều 56. Thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính Chương IV. ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH[106],[107] Điều 57. Hiệu lực thi hành Điều 58. Điều khoản chuyển tiếp Điều 59. Trách nhiệm thi hành   B. CÂU HỎI LIÊN QUAN: 【Tìm hiểu】(đang cập nhật) 【Bộ câu hỏi và đáp án】(đang cập nhật) Luật Gia Vlog - NGUYỄN KIỆT- tổng hợp & phân tích VIDEO : (đang cập nhật) GÓC BÁO CHÍ: 【Góc báo chí】(đang cập nhật)